Jong Beleggen, de Show + borrel
Corona heeft lang roet in het eten gegooid maar nu is het eindelijk gelukt. Zaterdag 29 oktober om 14.00 uur organiseren we een live podcast met een hele uitgebreide community borrel in De Kleine Komedie in Amsterdam. Vanaf vandaag is het voor iedereen mogelijk om kaarten te bestellen. Ben je Vriend van de Show (of PDT Vriend)? Kijk dan snel in de community voor de kortingscode. Zie onderstaande link.
Zaterdag 29 oktober om 14.00 uur is Jong Beleggen te gast bij Podcast & Chill met de show ‘Jong Beleggen, de Show’ - alles over beleggen in een theatraal jasje. Pim Verlaan en Milou Brand zullen hun podcast namelijk opnemen vanuit De Kleine Komedie en jij kunt daarbij aanwezig zijn. Schuif aan de keukentafel bij de podcast, en kom daarna in de foyer borrelen met de makers en medeluisteraars. Jong Beleggen de Show is Jong Beleggen zoals je van ze gewend bent, maar dan met een vleugje theater. Er bestaat een kans dat het een waar podiumspektakel gaat worden. Nóg makkelijker kunnen we beleggen namelijk niet maken - maar wel leuker! Natuurlijk staat vooral beleggen centraal en zul je de zaal wijzer verlaten. Ook zullen er gasten uit eerdere afleveringen aanschuiven om live hun kennis te delen. Stay tuned om op de hoogte te blijven over het thema!
Na de show is er een grote beleggingsborrel waar honderden andere beleggers aanwezig zullen zijn. Een ideaal moment om alle andere beleggers uit de community in het echt te ontmoeten. Verder zullen de meeste mensen die te gast zijn geweest in de podcast, ook aanwezig zijn.
Cursus kopen?
Regelmatig zie je advertenties voorbij komen van beleggingscursussen en trainers. Als particuliere belegger is het erg verleidelijk om daarop in te gaan. Helemaal als beginnende belegger ben je vaak nog onzeker. En precies daar wordt goed op ingespeeld. De beleggingstrainer kan als onderwerp niet ontbreken.
We kunnen dit onderwerp natuurlijk niet behandelen zonder een beleggingstrainer aan het woord te laten. Rowan Nijboer schuift aan.
Wie is Rowan Nijboer?
Rowan is van origine economiedocent in Zwolle. Het vak heeft hij geleerd aan de Universiteit van Groningen waar hij International Finance heeft gestudeerd. Ondertussen heeft hij het lesgeven aan tieners achter zich gelaten en is hij nu volledig beleggingstrainer.
Je kan wel zeggen dat beleggen een grote passie van Rowan is. Inmiddels belegt Rowan alweer 19 jaar. Als we even snel terugrekenen, heeft hij de financiële crisis dus nog bewust meegemaakt. Na zoveel jaren heeft hij een duidelijke beleggingsfilosofie die gebaseerd is op 'waardebeleggen'. Waardebeleggen betekent voor Rowan dat hij kijkt naar de beurskoers van een aandeel en dat vergelijkt met de waarde die hij voor het aandeel heeft bepaald. Staat de beurskoers ruim onder de door hem bepaalde waarde, dan is het aandeel koopwaardig. In normaal Nederlands: hij wil € 0,50 betalen voor een aandeel dat € 1 waard is. Wie wil dat nou niet?
De vier pijlers die voor Rowan belangrijk zijn: 1) beleg alleen in bedrijven die je begrijpt, 2) koop sterke bedrijven met groeimogelijkheden, 3) aangestuurd door geweldig management en 4) betaal niet te veel. Als ervaren luisteraar van Jong Beleggen, moet dit je zeker bekend voorkomen. Uiteraard vormt een goede fundamentele analyse altijd de basis.
61. 1/4 Fundamentele analyse: Snap ik het? en het verdienmodel (met Dennis Emmelkamp) | € 230.600
62. 2/4 Fundamentele analyse: Competitief voordeel en management (met Dennis Emmelkamp) | € 235.400
63. 3/4 Fundamentele analyse: Financiën (met Dennis Emmelkamp) | € 237.300 
64. 4/4 Fundamentele analyse: De waardering en portefeuillebeheer (met Dennis Emmelkamp) | € 243.100Wat is een beleggingstrainer?
Een trainer is iemand die zich op professionele basis bezighoudt met de prestaties van een persoon (een trainee), aldus Wikipedia. In tegenstelling tot een coach ligt de nadruk bij een trainer vooral op de (fysieke) prestatie en vaardigheden, en veel minder op geestelijke en emotionele ondersteuning gerelateerd aan de prestatie. Deze misschien wat stugge uitleg is wel correct en geldt in grote lijnen ook voor een beleggingstrainer. Een beleggingstrainer helpt (meestal) particuliere beleggers die graag beter willen worden in het zelf selecteren van aandelen.
David R. Hawkins, schrijver en psychiater benoemt regelmatig in zijn boeken dat geld hele sterke emoties opwekt bij mensen. Vergelijkbaar met liefde en woede. Er zijn ook tientallen onderzoeken gedaan waaruit blijkt dat het IQ van mensen met tientallen punten daalt wanneer ze in geldproblemen raken. Beleggen gaat (indirect) over geld, en daarbij komt ook een grote verantwoordelijkheid van de beleggingstrainer. Ethiek kan zeker niet ontbreken in het gesprek.
Boek over beleggen
Vrij recent heeft Rowan een eigen boek geschreven genaamd "Aandelen selecteren als een pro”. In het boek gaat hij in op 11 jaar beleggingservaring. Rowan neemt de lezer mee in alle fouten die hij heeft gemaakt als belegger, zodat jij daar niet meer achter hoeft te komen. De fouten worden goed ondersteunt met praktijkvoorbeelden. Verder worden alle onderdelen van een fundamentele analyse besproken zoals verdienmodel, competitief voordeel, management en natuurlijk waardering.
PDT update
In de meest recente update staat de database centraal. Naarmate het aantal gebruikers stijgt en er dagen voorbij gaan, krijgen we steeds meer data in onze database. Als we puur naar de acties kijken van onze leden, dan zitten we rond de ≈ 475.000 transacties, ≈ 160.000 ontvangen dividenden, ≈ 145.000 stortingen en ≈ 77.000 kosten. Deze acties zijn natuurlijk de bouwstenen van de portfolio’s. Dit is veel, maar nog lang geen probleem voor de snelheid van onze database.
Op basis van alle ingevoerde acties en onze eigen dataset aan corporate actions, bouwen we alle portfolio’s op van onze leden. Dit is dan ook het moment dat we echt een stuk meer data gaan genereren. Voor elke dag in het verleden heeft een portfolio ongeveer 25 datapunten. Gaat een portfolio dus ongeveer een jaar terug, dan zijn dat 365 * 25 = 9.125 datapunten. Van deze dagelijkse portfolio’s hebben we er inmiddels ≈ 3,7 miljoen. Dat zijn ≈ 92,5 miljoen datapunten. Oké.. dat zijn er al een stuk meer, maar we zijn er nog niet. Voor elke portfolio houden we natuurlijk ook alle holdings bij voor een gegeven dag. Dus voor alle ≈ 3,7 miljoen portfolio’s hebben we ook nog eens een flink aantal holdings per portfolio. Deze holdings bevatten ongeveer 80 datapunten per stuk. In totaal hebben we ≈ 56,3 miljoen holdings (regels). Samen zijn deze dus goed voor ≈ 4,5 miljard (4.500.000.000) datapunten, wow!
Je kan je voorstellen dat dat niet ‘zomaar’ goed gaat en dat een database voor dit aantal regels wel iets beter geoptimaliseerd moet worden. Toen we begonnen met het ontwikkelen van de Portfolio Dividend Tracker waren zulke grote getallen natuurlijk nog niet aan de orde en hebben we hier wat snelle aannames over gedaan. Over tijd werd het genereren en opslaan van alle portfolio’s steeds langzamer (dit doen we 's nachts) tot op het punt dat we in de ochtend niet op tijd klaar waren waardoor sommige leden niet de laatste prijzen zagen (van de dag ervoor) in hun portfolio's.
In de nieuwe update hebben we een deel van de database flink onder de loep genomen, opnieuw gestructureerd en geoptimaliseerd. Dit heeft als resultaat dat we niet meer uren, maar minuten bezig zijn om ‘s nachts alle portfolio’s te updaten, phew! Dit geeft weer wat ademruimte om verder te kunnen groeien.
Dit is nog maar het topje van de ijsberg, zaken als het implementeren van de Money-Weighted Rate of Return en straks de combinatie met het benchmarken maken dat er flink wat mooie technische uitdagingen in de Portfolio Dividend Tracker zitten.
Af en toe zullen we extra aandacht besteden aan de infrastructuur om zoveel mogelijk legacy te voorkomen. Wij hebben een extreem lange horizon met PDT waardoor het voor ons belangrijk is om te blijven investeren in de infrastructuur. Op deze manier kunnen we altijd een goede kwaliteit waarborgen.
Portfolio
Transactie: Nee
Portfolio waarde: € 251.200
Tip: Hot Money van Financial Times
Wie zijn de eigenaren van de grootste pornowebsites in de wereld? Niemand weet het. Patricia Nilsson van de Financial Times is op onderzoek gegaan en kwam onderweg veel schokkende en verrassende dingen tegen. De podcast is geproduceerd in samenwerking met Pushkin Industries en The Financial Times.
Zo spelen Mastercard en Visa een grote rol in de pornoindustrie. Bijvoorbeeld in de beginjaren 2000 was 10-15% van de transaction value bij Visa uit de porno-industrie. Als je wil weten hoeveel macht Visa en Mastercard hebben, deze podcast laat het goed zien.
Verder wil ik niet te veel prijsgeven. De serie heeft 8 afleveringen en zijn allemaal direct te beluisteren. Zelfs Bill Ackman (ja, de bekende hedgefonds manager) speelt een rol in deze serie. Opvallend hoeveel invloed hij heeft, helemaal voor een industrie waar hij niet actief in is.
Volgende week gaan we het hebben over 'PDT: Hoe wordt software ontwikkeld (met Bas & Bryan)'. Rest ons nog een ding: Investeer in je kennis! En beleg met beleid.
Word Vriend
Vind je het leuk om ons te steunen als onafhankelijke podcast, gebruik te maken en mee te denken met de Portfolio Dividend Tracker? Voor €6,25 per maand krijg je toegang. Zeven dagen gratis proberen!
► Doe mee met Jong Beleggen: PortfolioDividendTracker.com
Pim's portfolio
► Bekijk mijn volledige aandelen portfolio: Portfoliodividendtracker.com/jongbeleggen
JB updates op Instagram
► @JongBeleggen op Instagram: Instagram.com/jongbeleggen